(1）運転資金調達のための借入契約

　当社は、既存借入金のリファイナンスを目的として、株式会社りそな銀行及び株式会社関西みらい銀行と2021年５月から2021年７月の間に金銭消費貸借契約を締結し、借入を実行しております。

　主な契約内容は以下のとおりであります。

①　2021年５月17日付　株式会社りそな銀行　金銭消費貸借契約

ⅰ．契約の種類

　金銭消費貸借契約及び金銭消費貸借契約に関わる追加約定書

ⅱ．締結年月

2021年５月

ⅲ．契約の当事者

　当社、株式会社りそな銀行

ⅳ．契約の概要

　借入期間　　　　：2021年５月17日～2026年５月17日

　借入金額　　　　：1,079,250千円

　借入金利　　　　：変動金利（基準金利に一定のマージンを加算）

　主な債務者の義務：以下の財務制限条項を順守すること。

(1) 各会計年度末における連結損益計算書に記載される経常損益を２期連続して損失としないこと。

(2) 各会計年度末において、経常損益、減価償却費及びのれん償却費の合計から法人税等充当額を控除して算出されるキャッシュ・フローを350,000千円以上維持すること。

ⅴ．提出日現在の残高

629,570千円

②　2021年６月17日付　株式会社りそな銀行　金銭消費貸借契約

ⅰ．契約の種類

　金銭消費貸借契約及び金銭消費貸借契約に関わる追加約定書

ⅱ．締結年月

2021年６月

ⅲ．契約の当事者

　当社、株式会社りそな銀行

ⅳ．契約の概要

　借入期間　　　　：2021年６月17日～2026年６月17日

　借入金額　　　　：817,500千円

　借入金利　　　　：変動金利（基準金利に一定のマージンを加算）

　主な債務者の義務：以下の財務制限条項を順守すること。

(1) 各会計年度末における連結損益計算書に記載される経常損益を２期連続して損失としないこと。

(2) 各会計年度末において、経常損益、減価償却費及びのれん償却費の合計から法人税等充当額を控除して算出されるキャッシュ・フローを350,000千円以上維持すること。

ⅴ．提出日現在の残高

485,415千円

③　2021年７月16日付　株式会社関西みらい銀行　金銭消費貸借契約

ⅰ．契約の種類

　金銭消費貸借契約及び金銭消費貸借契約に関わる追加約定書

ⅱ．締結年月

2021年７月

ⅲ．契約の当事者

　当社、株式会社関西みらい銀行

ⅳ．契約の概要

　借入期間　　　　：2021年７月16日～2026年７月16日

　借入金額　　　　：342,250千円

　借入金利　　　　：変動金利（基準金利に一定のマージンを加算）

　主な債務者の義務：以下の財務制限条項を順守すること。

(1) 各会計年度末における連結損益計算書に記載される経常損益を２期連続して損失としないこと。

(2) 各会計年度末において、経常損益、減価償却費及びのれん償却費の合計から法人税等充当額を控除して算出されるキャッシュ・フローを350,000千円以上維持すること。

ⅴ．提出日現在の残高

206,780千円

(2）土地及び建物購入のための借入契約

　当社は、関連当事者取引の解消のため、大阪動物医療センターの土地及び建物を株式会社大冬辰から購入することを目的として、国内金融機関２社各社のそれぞれと金銭消費貸借契約を締結し、借入を実行しております。

　主な契約内容は以下のとおりであります。

①　2021年９月30日付　株式会社りそな銀行　根抵当権設定金銭消費貸借契約

ⅰ．契約の種類

　金銭消費貸借契約及び根抵当権設定契約

ⅱ．締結年月

2021年９月

ⅲ．契約の当事者

　当社、株式会社りそな銀行

ⅳ．契約の概要

　借入期間　：2021年９月30日～2041年９月30日

　借入金額　：700,000千円

　借入金利　：変動金利（基準金利に一定のマージンを加算）

　根抵当物件：大阪動物医療センターの土地及び建物

ⅴ．提出日現在の残高

597,940千円

②　2021年９月30日付　株式会社関西みらい銀行　根抵当権設定金銭消費貸借契約

ⅰ．契約の種類

　金銭消費貸借契約及び根抵当権設定契約

ⅱ．締結年月

2021年９月

ⅲ．契約の当事者

　当社、株式会社関西みらい銀行

ⅳ．契約の概要

　借入期間　：2021年９月30日～2041年９月30日

　借入金額　：300,000千円

　借入金利　：変動金利（基準金利に一定のマージンを加算）

　根抵当物件：大阪動物医療センターの土地及び建物

ⅴ．提出日現在の残高

256,250千円

　また、当社は、動物病院施設用物件の取得資金として、株式会社りそな銀行と金銭消費貸借契約を締結し、借入を実行しております。

　主な契約内容は以下のとおりであります。

③　2024年３月27日付　株式会社りそな銀行　金銭消費貸借契約

ⅰ．契約の種類

　金銭消費貸借契約及び金銭消費貸借契約に関する追加約定並びに根抵当権設定契約

ⅱ．締結年月

2024年３月

ⅲ．契約の当事者

　当社、株式会社りそな銀行

ⅳ．契約の概要

　借入期間　　　　：2024年３月29日～2034年３月31日

　借入金額　　　　：200,000千円

　借入金利　　　　：変動金利（基準金利に一定のマージンを加算）

　根抵当物件　　　：土地建物（沖縄県中頭郡北谷町）

　主な債務者の義務：以下の財務制限条項を順守すること。

(1) 各事業年度末における連結損益計算書に記載される営業損益を２期連続して損失としないこと。

(2) 各事業年度末において、「有利子負債」を連結損益計算書に示される「キャッシュ・フロー」で除した値を０以上10以下に維持すること。各指標の定義の概要は以下のとおり。

　有利子負債　　　　：借入金、コマーシャル・ペーパー、社債及び受取手形等の割引高

　キャッシュ・フロー：経常損益＋減価償却費＋のれん償却費－法人税等充当額で計算される額

v.　提出日現在の残高

191,665千円

(3）子会社株式取得のための借入契約

　当社は、株式会社モデナ動物病院の株式取得を目的として、株式会社りそな銀行と金銭消費貸借契約を締結し、借入を実行しております。

　主な契約内容は以下のとおりであります。

　　2022年12月21日付　株式会社りそな銀行　根抵当権設定金銭消費貸借契約

ⅰ．契約の種類

　金銭消費貸借契約及び根抵当権設定契約

ⅱ．締結年月

2022年12月

ⅲ．契約の当事者

　当社、株式会社りそな銀行

ⅳ．契約の概要

　借入期間　　　　：2022年12月21日～2027年11月30日

　借入金額　　　　：250,000千円

　借入金利　　　　：変動金利（基準金利に一定のマージンを加算）

　主な債務者の義務：以下の財務制限条項を順守すること。

(1）各会計年度末における連結損益計算書に記載される営業損益を２期連続して損失としないこと。

(2）各会計年度末において、経常損益、減価償却費及びのれん償却費の合計から法人税等充当額を控除して算出されるキャッシュ・フローを400,000千円以上維持すること。

　根抵当物件　　　：モデナ動物病院の土地及び建物

ⅴ．提出日現在の残高

162,493千円