項目

①ＲＯＥ

②ストック収入による

販管費カバー率※

計数目標

5.0％

（計画期間の各年度）

33％以上

（2024年度）

実績

2.0％

29.7％

金融サービスを通じて価値を創造し、

お客さまと地域社会の豊かな未来の実現に貢献する

１. お客さまの資産形成をサポートしライフプランの実現に貢献する

（成果）

●　分散投資と中長期保有を推奨することにより、当事業年度末時点のファンドラップ預り資産残高は、経営ビジョンを掲げた2015年以降で最大となりました。

●　2022年４月１日より、ファンドラップの新たなサービスとして、資産承継特約「相続時受取人指定サービス」の取り扱いを開始いたしました。本サービスを通じて、お客さまの資産運用へのニーズと、将来の資産承継を円滑・円満に行いたいとのニーズ双方を満たすことが可能となる事から、サービス利用者は増加しております。

（課題）

●  「お客さま本位の業務運営」を高度化させ、お客さまのライフプランに応じた最適な金融サービスの提供と、そのための人材育成・体制整備を行います。

●  お客さまの年齢層の若返りや新規口座の獲得に努めます。

２. 社員が誇りを持って働き自己実現できる会社

（成果）

●　「健康経営優良法人2023（大規模法人部門）」に３年連続で認定されたことに加え、管理職のメンタルヘルス・マネジメント検定資格取得を推進し、働きやすい環境の整備に取組みました。

●  育児、介護、傷病その他の事情により出社が困難な従業員の両立支援を行うため、テレワーク勤務体制を整備しました。

（課題）

●   働き方の選択肢を拡大するなど、多様な人材が働きやすい環境の整備に努めます。

●   当社の持続的成長に向けた高スキル人材の育成のために、人材育成計画による計画的な能力開発や、社員自らが行う資格取得の支援を行います。

３. 地域社会の発展に貢献する会社

（成果）

●   社会貢献活動の一環である未来サポート制度で、子供たちの生活を支援する団体への寄付を実施しました。また、スポーツ・文化・地域の発展を支援するため、各種スポンサー・協賛を実施しました。

●   金融教育についての取組み体制を整え、茨城県内の小学校４校で出前授業を実施しました。また、高校生向け金融動画を作成し、茨城県教育委員会のホームページに掲載して頂きました。

（課題）

●   SDGsへの取組みを継続するとともに、地域社会と当社の共通価値の創造の観点から地域貢献活動を行います。

４. ビジネス構造の変革に挑戦し続ける会社

（成果）

●  デジタル活用によるお客さまの利便性向上と当社の生産性向上等に取組むため、2023年４月１日にデジタル化推進室を設置いたしました。

●  当社の業務効率化のため、タブレット端末と社内基幹システムの一部を連携させるなど、デジタル化を進めました。また、定型事務作業の一部にRPAを導入いたしました。

●  経常的なコストの削減及び事業継続体制の強化を目的として、本社の移転を実施しました。

（課題）

●  コーポレート・ガバナンスの強化やサステナビリティを考慮した経営を行うなど、当社の企業価値向上に向けた取り組みを継続します。

●  対面でのサービスに加え、カスタマーセンターやインターネットを活用したサービスの提供によるお客さまの利便性と満足度の向上に努めます。